外汇理财平台崩盘、突然关闭或被定性为传销诈骗
目前，有大量的国内用户平台在“外汇交易”的旗帜下进行融资和分红，这是不可靠的。近年来，发生了许多风险事件，例如外汇理财平台崩溃，突然关闭或被描述为金字塔骗局。他们的风险主要分为四类：
第一类涉嫌欺诈性营业执照。为了吸引投资者，一些外汇财富管理平台通常声称它们受到权威机构的监管或具有授权。最近，一家公司声称自己是“英国FCA认可的金融机构，并受到其完全监督”，并附有FCA代码，但在查询后发现与该代码相对应的网站与该公司不一致。
第二类是不透明的交易过程。一些外汇理财平台对外宣称“资金是安全的，只赚钱而不赔钱”。这些平台资金没有依法购买外汇，而是汇给海外投资，而是在交易过程中被“黑匣子”操纵并不断侵蚀。例如，某些平台是其客户的交易对手。新手通常可以获得更高的回报，但是投资者在增加投资后将逐渐亏损。在平台的建议下操作或采用自动复制模式时，也会发生这种情况。
第三类是使用“ MLM”来发展客户。一些外汇交易平台以“互助财富”的名义离线发展，并不断吸引新的投资者以分层的方式参与返利。该模型涉嫌金字塔计划。例如外汇投资理财公司，外汇交易平台Volcker（http：//）宣称：“我是一家有着百年历史的英国金融公司。FCA对其进行了监管外汇投资理财公司，以确保客户委托人的安全。投资者可以获得的最低百分比每月收入和三股股息。同时，投资者可以通过离线开发获得佣金，并且通常会从10层离线中获得一定比例的股息。”该平台通过这种商业模式迅速吸引了大批投资者，经验证，发现沃尔克不在FCA的监督之下，该平台无法正常提取资金。
第四类是“外汇交易”旗帜下的“持续高分红”。一些平台使用“外汇交易”作为融资的旗帜，并进行“持续的高分红”。这种类型的模型的前提是基于这样一个事实，即“外汇交易”的利润总是大于“股息”，并且利润是不确定的。这种平台宣布的持续利润可能是“庞氏骗局”。 （待续）
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