高收益投资项目（HYIP）是指欺诈者及其公司通过对高投资回报率的虚假承诺欺骗资金。有时他们做广告说每天的回报率可以达到80％。西方的“金融庞氏骗局”和中国的“金融金字塔骗局”一直都是这样的例行公事。这样的欺诈性项目是无止境的，并且难以根除。一般来说，HYIP项目的共同点是承诺不切实际的投资回报，强调具体性，设定一定的门槛和无限的投资利润。

高收益投资实际上是一个骗局

在高收益投资被暴露为骗局之后，如果一些投资者没有损失太多，他们在灾难过后会有运气。欺诈者经常告诉潜在的投资者，他们具有独特的投资技能，并且公司发展了非常有前途的业务。但是，欺诈的方式通常非常简单，他们不依赖任何商业敏锐性，也没有投资的智慧。

Forexpress简要描述了它们的欺诈方法，这些方法实际上类似于中国的金融金字塔计划，即获取一些投资者资金，然后将其中一些资金用作“投资利润”，以分配给其他欺诈的投资者。相信利润是真实的。当这个骗局中的金字塔达到一定高度时，这些骗子经常会找到借口，例如被黑客入侵以清除投资者的资金，然后在地上留下羽毛。

为什么投资者会上当？

简而言之，诈骗者骗了您10美元，然后还了2美元。很简单为什么人潮汹涌的人陷入这种骗局？这与智商无关。俗话说：“人永远相信自己愿意相信的东西。”尽管逻辑会告诉我们不要相信任何我们不了解或别人不了解的东西，但我们仍然倾向于高估HYIP之类的承诺，尤其是在我们不需要付出很多努力的情况下。

HYIP精明的经理

HYIP的经理非常聪明。从某种角度讲，他们是有才能的艺术家，可以最大限度地发挥“手工艺”的人，但是他们的机敏破坏了普通和无辜投资者的生活。

他们知道如何以高收益和快速回报之类的条件吸引客户。他们吐出荷花，并一步步精心设置情况，使客户的神经麻痹，使他们可以一次又一次地投资更多资金。

起初受害者会非常谨慎，不会花很多钱。欺诈者已经看到了对真假的这种仔细测试，这也是此类项目的必要步骤。因此，在此阶段的受害者总是可以发现他们实际上是有利可图的。结果，小型基金变成大型基金，范围从1,000到10,000甚至100,000。

在HYIP项目中，第一批投资者可能是最幸运的一批。在金融金字塔中，这些人站在金字塔的顶端，并希望继续进行诈骗。这组早期投资者只会是欺诈者最关注的人群。此人也是在线金融金字塔计划。后来加入的投资者通常会被牺牲掉，他们的资金被用来偿还以前的投资者，直到后来他们完全看不到资金的影子。

庞氏骗局的“主人”是谁？为什么臭名昭著？

庞氏骗局的“大师”查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位投机的意大利商人，于1903年来到美国。在为一名银行家工作时，他发现银行总是为新的存款账户提供更高的利率。 。查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）梦想着迅速致富，他期待着丰厚的利润。因此，他从前任银行家那里获悉，向投资者承诺在3个月内获得40％的回报，然后将后继投资者的资金作为利润返还给前任投资者，从而引来更多人上当。

通过这种方式，查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）在7个月内吸引了超过300万投资者。该骗局持续了一年才被发现。在这么长的时间里，他只考虑了一件事情，就是用后来的投资者的资金来偿还以前的投资者。

近年来血腥的大规模庞氏骗局

·俄罗斯历史上最大的金融金字塔-“ MMM金融互助社区”

MMM的创始人谢尔盖·马夫罗迪（Sergey Mavrodi）早在1990年代初就建立了金融骗局。该项目崩溃后，谢尔盖·马夫罗迪（Sergei Mavrodi）选择了一个市场，以恢复昔日的生意并欺骗人们。 2013年，由于MMM欺诈，印度投资者损失了1. 5亿卢比（超过260万美元）。

大约在2015年6月，MMM来到中国外汇投资理财公司，并启动了“ MMM中国”网站（）。 2016年1月，中国银行业监督管理委员会，中央银行和其他政府机构发布了有关“ MMM金融互助社区”的警告。据报道，2016年7月，MMM在中国关闭。根据不完全的数据，MMM仅两个帐户就非法收集了3. 23亿元人民币的累计金额。

·莫顿外汇投资

2016年9月，这个欺诈性的外汇投资项目在湖南开审。一年多来，由杨少坚组织发起的“外汇投机投资”资金总额超过3400万美元。有60多个分支机构和近4,000个会员帐户。

精明的杨思坚甚至被称为“私人外汇投资的第一人”。他用中国人的心购买了一家英国空壳公司，将其更名为“莫顿·马修斯联合集团”，并以该公司的名义创立了“莫顿·福雷克斯”品牌，并雇用了外国人作为形象代言人和客户服务。 ，骗取投资者信任。 “ Morton Forex”声称代表客户进行外汇投资，但这实际上只是一个没有任何条件的空壳。

·虚拟货币——Onecoin

近年来，虚拟货币变得越来越流行，犯罪分子也看中了它的漏洞，并推出了各种虚拟货币。 OneCoin就是其中之一。但是，许多监管机构已将OneCoin定义为“金融传销骗局”。在中国，OneCoin的主要投资形式分为两种，一种是等待投资后的收入，另一种是持续离线发展。

比特币基金会的创始人公开强调，OneCoin是去年的骗局。他说，作为一种虚拟货币，OneCoin缺乏基本功能，其钱包，区块链，代码甚至浏览器。该货币的价值简直是虚构的。

2016年9月，英国金融市场行为监管局（FCA）警告OneCoin，称OneCoin的虚拟货币采矿交易所非法诱使投资者进行交易和开采虚拟货币以获取利润。伦敦市警察局已对OneCoin欺诈案展开调查。包括比利时，匈牙利，瑞士和保加利亚在内的许多监管机构也已向OneCoin发出警告。

上个月，由于不公正的谋杀和纵火案被判入狱23年的陈曼最近成为媒体追捧的焦点。他投资了100万元人民币，获得了国家赔偿100万元人民币。最近，该公司无法提取资金。逃跑。陈曼出资约100万元，另一方表示可赚取900万元。这是一家运营OneCoin的湖南公司。

·电视上的曝光量过多，就逃走了-沃尔克外汇交易所（Volcker Forex）

一开始，投资者声称该Volker外汇交易受到英国金融市场行为监管局（FCA）的监管，他们被选为FCA没有该公司的监管函，并且现在它声称在爱沙尼亚金融监督局的监督下。不论其监管问题如何，该公司都声称要保证为客户带来利益，其每月回报率不低于5％，每年不低于60％。显然，这是一个投资火坑。

河北石家庄电视台“关注民生”栏目于1月15日公开了沃尔克外汇金字塔计划。

具有讽刺意味的是外汇投资理财公司，据内部人士透露，2016年2月25日在石家庄希尔顿饭店举行的沃尔克集团（中国）成立二周年庆典暨2016年石家庄办事处2016年市场发布会上，主持人是石家庄电视台民生跟随主持人葛XX。

2017年7月，沃尔克外汇交易所（Volcker Foreign Exchange）的数百亿资金流失了！

·拥有300亿投资资金的金钱游戏项目-IGOFX

此新概念的IGOFX外汇交易平台声称来自新西兰，声称该平台交易员团队的3年平均月收益率为15％-40％。但是，可以肯定的是，他们的运营模式仍然是庞氏骗局。

据报道，IGOFX投资分为静态投资和动态投资，投资分为以下四个层次：

交易员：$ 500，每月收入10％-40％;

介绍人：USD 1,000，月收入10％-40％;

JIB：2000美元，月收入10％-40％;

IB：5000美元，月收入10％-40％;

MIB：10,000美元，月收入10％-40％。

无论IGOFX多么聪明或隐蔽，最终的模型都是不能将其隐瞒为骗局。所谓的身高不过是受害者的披风。希望投资者谨慎谨慎地投资，远离非法交易平台和高收益的固定投资产品。

果然，也是在去年7月，IGOFX的90年代后“女性领袖”从数以千计的投资者手中拿走了300亿美元的投资基金，到目前为止，还没有消息。

还有外汇投资和财富管理，例如Hagens，Finniss，GSM Jubao Finance的API，Masheng Finance和流行的PTFX Putton外汇，这些都是通过“外汇财富管理的投机”和“发展”获得高收益的离线”。这笔收入被用作借口来收取巨额资金，并拒绝在到期时赎回该笔款项，给投资者造成经济损失，涉嫌诸如金字塔计划之类的犯罪行为。这些财务舞弊的运作方式从未改变：利用公众在外汇交易方面缺乏专业知识，利用外汇投机和高利润诱饵，这实际上是一种传销组织的运作方式。据报道，在我国许多地方，警方还以“金字塔销售”和“集资欺诈”罪对“哈斯根”进行了处理。

HYIP项目看起来像一个神奇的苹果，里面装有炸弹。如果利润如此容易，那么每个人都是百万富翁。内心有太多的欲望，因此不可避免地会失去面对诱惑时进行逻辑思考的能力。普通人不了解投资，因此不要轻易将您的辛勤工作投入他人的怀抱。与任何金融公司合作时，您都需要做好调查工作。返回搜狐查看更多