标准定义

个人外汇期权（以下简称“期权”）是指客户在一定时期内或一定时期内以一定汇率从中国建设集团购买或出售一定数量的外汇的权利。银行。期权交易的具体形式差异很大，基本形式可以分为两种：买入期权和卖出期权。

受欢迎的介绍

个人外汇期权是指客户在将来的特定时间或特定时间段内购买或出售一定数量的外汇的权利。期权交易的具体形式差异很大，基本形式可以分为两种：买入期权和卖出期权。

期权的承运人是两种货币之间的外汇交易。因此，外汇期权交易的对象不是货币本身，而是将来买卖货币的权利。当客户购买期权时买入外汇看跌期权，银行将授予客户将来买卖外汇的权利。如果将来价格不利，客户可以放弃购买和出售外汇的权利。亏损为已付期权费；如果价格优惠，则可以行使该权利。如果客户卖出期权，他们可以获得保费收入，但是同时，他们必须承担银行在将来执行期权时将面对的汇率风险。

服务目标

在我们的银行开设了个人外汇存款帐户的中国居民和在中国居住超过一年的外国人。

交易方法和时间

目前，我行个人外汇期权的交易方式为场外交易。交易时间为每个交易日（周一至周五)上午10：00-11：30，下午13：00-16：30。我们银行目前处理的期权是指欧洲期权，即当期权买方到达合同权利只能在到期日之前执行。

交易货币，期间和起始金额

个人外汇期权的交易货币包括美元，欧元，日元，澳元，英镑，加元和瑞士法郎。目前，它仅涉及各种货币与美国之间的外汇期权交易。

该时期分为两个星期，一个月和三个月。如果到期日是非银行工作日或相关的国际市场假期，则到期日将根据相关的国际市场惯例进行调整。

交易起始金额为30,000美元（按签订期权合约时本行个人外汇交易的中间价换算）。

业务描述

个人外汇期权买卖双方各自的权利和义务

个人外汇期权的买方有权在期权到期日以预先约定的行使价从期权的卖方购买或出售一定数量的外汇。期权也有权不行使上述权利。如果期权的购买者选择在期权到期日行使上述权利，则期权的卖方有责任根据期权合同的内容履行其义务，即出售或购买某些外国债券。按照约定的货币，金额，执行价格和日期进行兑换。期权的购买者应根据交易货币，金额，执行价格和日期向卖方支付相应的期权费。

看涨期权和看跌期权

看涨期权（看涨期权）是指一种期权，其中期权的买方到期以购买报价的货币并出售报价的货币。认沽期权（认沽期权）是指一种期权，其中期权的买方出售报价的货币，并在到期时购买报价的货币。

负担得起的，打折的和高级的选项

负担得起的期权是其行使价与个人外汇交易的实时价格相同的期权。折扣期权是指执行价格高于个人外汇交易的实时价格的看涨期权，或者是执行价格低于个人外汇交易的实时价格的看跌期权。溢价期权是指执行价格低于个人外汇交易的实时价格的看涨期权，或执行价格高于个人外汇交易的实时价格的看跌期权。目前，我们银行提供的个人外汇期权均为平价期权和折价期权，而溢价期权目前暂不可用。因此，我们的银行仅报价平价期权和折扣期权，而在平价购买期权时仅报价溢价期权。

执行价格和参考价格

行使价是指个人外汇期权的到期日。如果客户选择执行外汇期权，请与我们的银行进行外汇交易价格。执行价格是个人外汇交易的实时价格或实时价格加上/减去我行在签署期权合约时宣布的一定数量的点数。参考价格用作判断客户是否行使期权的基础。它是指该期权到期日北京时间14:00的国际外汇市场价格。路透社报价系统TKFE，AUDH =和CADH =是页面上每种货币报价的中位数价格。如果参考价格高于行使价，即客户从执行期权中获利，我行将代表客户执行期权并将客户的利润存入指定账户。

选项的关闭和执行

在期权到期日之前，客户可以在我们银行的柜台咨询以出售他们在银行任何工作日持有的期权。在到期日，客户无需进行资本交付。

客户申请个人外汇期权时，必须委托我行代表该银行执行该期权，并在期权到期时获利时进行净交割。到期期权的有效执行时间为外汇期权的最后一个工作日，截止时间为北京时间14:00。此时，客户必须将足够数量的期权销售货币存入指定的当前存折帐户，否则将被视为已自动放弃了执行权。

我们银行对客户购买的期权的默认交付方式为净交割；如果客户（期权买方）选择根据期权合同进行交货，则必须向我们的银行发出书面催告。

注：净额交割指本行代理人的期权交割，另一种是根据市场价格（路透报价系统TKFE，AUDH =和CADH =页面上发布的每种货币的中位数价格）北京时间14:00）在反向交易中，利润直接存入客户指定的帐户中。 ）

客户处理程序

1、客户在个人外汇期权交易网点与我们的银行签署“个人外汇期权客户承诺书”。

2、客户填写“个人购买外汇期权交易申请表”。

3、客户签署并确认由银行营业柜台发出的“个人购买外汇期权交易确认书”。

4、客户支付期权费（现金或转移）。

5、客户应注意收到由我行发行的“个人购买外汇期权交易确认书”的客户副本；

6、客户出售期权时，必须填写“个人购买外汇期权平仓申请”，并在柜台出示“个人购买外汇期权交易确认书”。客户接受我行的报价并签字，并在我行业务柜台签发的“个人购买外汇期权平仓确认书”上进行确认。客户出售期权后，我们的银行将溢价存入客户指定的帐户。客户应注意收到带有客户链接和“出售”的“个人购买的外汇期权已关闭订单证书”和“个人购买的外汇期权交易证书”。

7、如果客户选择在到期日行使期权，则他必须在到期日14:00之前将足够数量的期权销售货币存入指定的当前存折账户中买入外汇看跌期权，否则将被视为自动放弃行使权。到期日北京时间14:00，我行将根据客户账户情况自动进行净额结算。

8、资金交付完成后，客户应注意本行发布的“个人购买外汇期权交付通知”的客户页面。